הכסף שלך - המומחים שלנו

תכנון פיננסי

• תכנון מלא לשלבי החיים דרך הצבת יעדים,
• ניתוח נתונים ובניית תוכנית פעולה אישית.
• כולל ליווי שוטף, ניטור ביצועים והתאמות
• בזמן אמת להשגת היעדים הכלכליים.

תיק פנסיוני ופיננסי

• צ'ק אפ מלא לכל הנכסים שברשותכם
• בדיקה ניתוח ואיחוד של כל הנכסים הפיננסים
• והפנסיונים, כולל אופטימיזציה
• של דמי ניהול, תשואות, מיסוי ופיזור השקעות

השקעות אלטרנטיביות

• פתרונות השקעה חכמים מעבר לשוק ההון –
• נדל''ן, קרנות פרטיות, הלוואות המונים ועוד.
• מותאם למשקיעים שמחפשים פיזור,
• תשואה גבוהה וערך מוסף לאורך זמן.

תיק ביטוח וסיכונים

• בדיקה מעמיקה של כלל הביטוחים - חיים,
• בריאות, רכב, דירה, נסיעות ועוד.
• איתור כפילויות, חוסרים וייעול הכיסויים
• בהתאם לצרכים האישיים והמשפחתיים.

מימון אשראי והלוואות

• תכנון פיננסי נכון לשימוש במינוף בצורה אחראית
• ונבונה. כולל מימון לרכישת נכסים, הרחבת
• עסק או פירעון חובות קיימים.

ייעוץ משכנתא

• השוואת מסלולים, בניית תמהיל מיטבי
• וניהול משא ומתן מול הבנקים.
• חיסכון של עשרות אלפי שקלים לאורך חיי
• ההלוואה עם ליווי מלא עד קבלת המפתח.

החזרי מס

• בדיקה אישית לזכאות להחזרי מס, ניתוח דו’’חות
• והגשה מלאה לרשות המסים.
• כולל ליווי מקצועי מרואה חשבון עד לקבלת
• הכסף לחשבון הבנק שלך.

תכנון פרישה

• תכנון מוקדם של שלב הפרישה להבטחת הכנסה
• יציבה, פטור ממס ומיצוי מקסימלי של זכויות.
• כולל ניתוח מסלולים, קצבאות והכנת תוכנית
• ניהול הון מותאמת אישית.

תביעות ומימוש זכויות

• סיוע מקצועי במימוש זכויות מול ביטוח לאומי,
• מס הכנסה וחברות ביטוח.
• כולל הכנת תיק תביעה, ליווי מול הגופים
• הרלוונטיים והשגת מקסימום זכויות.

צוואות וייפוי כוח

• תכנון עיזבון וניהול העברת הון בין דורות באופן
• בטוח ומסודר. כולל ניסוח צוואה, ייפוי כוח
• מתמשך וליווי משפטי אישי.

ליווי משקיעי נדל''ן

• בחינת עסקאות, ניתוח תשואה, מימון ויצירת
• אסטרטגיית השקעה מניבה.
• כולל ליווי בתהליך הרכישה, מיסוי
• ותכנון פיננסי סביב הנכס.

ליווי פיננסי לעסקים וחברות

• ייעוץ שוטף לבעלי עסקים וחברות בתחומי
• תקציב, אשראי, תזרים ומיסוי.
• בניית תוכנית צמיחה, ניהול הוצאות והכוונה
• להחלטות אסטרטגיות פיננסיות.

• 📊צפייה מרוכזת בכל הנתונים הפיננסיים שלך
• 📈במקום אחד.
• 💼 📈 גרפים בזמן אמת
• 💡 💰 ניתוח אוטומטי של תזרים, השקעות וחיסכון 🔎 נגיש מכל מכשיר

• 🔔אפשרות לקביעת פגישה ישירות דרך
• 📱קישור אישי ומסונכרן ליומן.
• 💬 ⏱ חוסך זמן – בלי שיחות טלפון
• 🎯 📅 מתעדכן אוטומטית ביומן שלך 🤝 כולל שליחת אישור ותזכורת ללקוח

• 🗺️קבלת התראות על אירועים חשובים כמו שינוי
• 📍בדמי ניהול או הזדמנויות השקעה.
• 🧭 📬 נשלחות במייל, SMS או וואטסאפ
• 📊 🧠 מותאמות אישית לפי תחומי עניין ⚡ מאפשרות תגובה מיידית

• 💡ייבוא חכם של נתונים מכל הבנקים,
• ⚡חברות הביטוח והגמל.
• 🔍 🔗 חיבור מאובטח למערכות חיצוניות
• 📈 📅 עדכון יומי אוטומטי 🔒 עמיד בתקני אבטחת מידע מחמירים

• 🎯מנתח את הנתונים שלך ונותן תובנות בזמן אמת.
• 💰💡 המלצות אוטומטיות לחיסכון והשקעה
• 📊 🧭 ניתוח התנהגות צרכנית
• ✅ 🗣️ שיח טבעי בעברית מלאה

• 🤝מחשב תשואות, דמי ניהול, ריביות ומסלולים
• 💼עם חלופות בזמן אמת
• 📝 💸 סימולציות מותאמות אישית
• 🏆 ⚙️ כולל ניתוח רווח מול סיכון

• 🧮תמונה אחת שמציגה את כל הנכסים, החסכונות
• 💵וההשקעות שלך – במקום אחד.
• 📊 📍 ריכוז נתונים מבנקים, ביטוחים ופנסיות
• ✨ 💡 כל התחומים (פנסיה, ביטוח, נדל״ן, מזומן ועוד) 📊 תובנות אוטומטיות לשיפור איזון ההון

• 📋הפקת דו״חות תקופתיים בהתאמה אישית –
• ✅עם גרפים, ניתוחים והמלצות.
• 📈 🧾 דו’’ח חודשי, רבעוני ושנתי
• 💼 📊 ניתוח מגמות והשוואה לתקופות קודמות 📤 שיתוף קל עם מתכנן אישי או בן משפחה

• ✅גישה לכל המידע הפיננסי שלך מאובטח ונגישה.
• 💰 🪪 התחברות עם Google או OTP
• 📈 🔒 הצפנה מלאה ברמת בנק
• 🎖️ 📁 ניהול מסמכים, פוליסות ודוחות

• 🛡️הגדרת מטרות כלכליות ומעקב אחר ההתקדמות.
• 🔒 🎯 קביעת יעדים חודשיים ושנתיים
• 💎📈 מדדי התקדמות חזותיים
• 📊 🔔 תזכורות חכמות להתמדה

• 🔍מערכת מתקדמת להשוואת תשואות של
• 📱קופות גמל, פנסיה, קרנות השתלמות ונאמנות.
• 🎯 💡 לפי תקופות (3 חודשים, שנה, 5 שנים וכו’)
• 💡 🏦 ביצועים של גופים שונים, מדדים ודמי ניהול 📈 דירוג חכם של יציבות, תשואה נטו ושירות

• 🏆🏦 סנכרון עם חשבונות בנק, כרטיסי אשראי עוד
• 👨‍👩‍👧‍👦📊 סיווג אוטומטי לפי קטגוריות
• 💰 💡 גרפים ותובנות על הרגלי צריכה, תזרים חודשי..
• 🎓 🔔 התראות בזמן אמת על חריגות או הזדמנויות